Prevención de Blanqueo de Dinero
Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC)
En Tradyxs, estamos comprometidos con la integridad, transparencia y seguridad del sistema financiero internacional. Como parte de nuestro compromiso regulatorio y operativo, aplicamos estrictas políticas de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento al Terrorismo (CFT), así como procedimientos de identificación y verificación de clientes bajo estándares internacionales de cumplimiento.
1- Objetivo de la Política AML
La presente política tiene como finalidad prevenir que la plataforma, servicios o infraestructura de Tradyxs sean utilizados para:
- Lavado de dinero.
- Financiamiento al terrorismo.
- Fraude financiero.
- Suplantación de identidad.
- Actividades ilícitas o de origen criminal.
Tradyxs implementa procedimientos internos diseñados para detectar, prevenir y reportar cualquier actividad sospechosa de conformidad con las regulaciones internacionales aplicables.
2- Compromiso de Cumplimiento
Tradyxs mantiene controles internos y mecanismos de supervisión para garantizar el cumplimiento de las políticas AML/KYC por parte de:
- Directivos.
- Ejecutivos.
- Empleados.
- Contratistas.
- Colaboradores y terceros relacionados.
Todo el personal involucrado en operaciones financieras o atención al cliente recibe capacitación periódica sobre prevención de lavado de dinero y gestión de riesgos.
3- Política “Conozca a su Cliente” (KYC)
Como parte de nuestro programa de cumplimiento, Tradyxs aplica procedimientos de verificación de identidad para todos los clientes antes de habilitar el acceso completo a nuestros servicios.
La verificación puede incluir:
Personas Naturales
- Documento oficial de identidad o pasaporte vigente.
- Comprobante de domicilio reciente.
- Verificación biométrica o fotografía.
- Validación de origen de fondos cuando sea requerido.
Personas Jurídicas
- Documentación corporativa.
- Identificación de accionistas y beneficiarios finales.
- Estructura corporativa y control societario.
- Autorización de representantes legales.
Tradyxs se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento.
4- Monitoreo y Evaluación de Riesgo
Todas las cuentas y transacciones pueden ser monitoreadas con el objetivo de identificar:
- Actividades inusuales.
- Operaciones sospechosas.
- Riesgos financieros o regulatorios.
- Inconsistencias en la información proporcionada.
El nivel de supervisión y diligencia aplicado dependerá del perfil de riesgo asociado a cada cliente.
5- Verificación y Bases de Datos Internacionales
Los clientes podrán ser evaluados mediante herramientas y bases de datos internacionales de cumplimiento y prevención de riesgos, incluyendo listas de sanciones, personas políticamente expuestas (PEPs) y registros regulatorios internacionales.
6- Transacciones Sospechosas
Tradyxs podrá restringir, suspender o cancelar cualquier cuenta en caso de detectar:
- Información falsa o inconsistente.
- Intentos de fraude.
- Actividad relacionada con lavado de dinero.
- Uso indebido de promociones o servicios.
- Operaciones consideradas sospechosas por el área de cumplimiento.
Asimismo, la empresa podrá reportar actividades a las autoridades competentes cuando así lo requiera la legislación aplicable.
7- Conservación de Registros
Toda la documentación y registros relacionados con identificación de clientes, operaciones y actividad transaccional serán conservados durante el período exigido por las regulaciones aplicables y políticas internas de cumplimiento.
8- Confidencialidad y Protección de Datos
La información recopilada durante los procesos AML/KYC será tratada de forma confidencial y utilizada exclusivamente para fines de:
- Verificación de identidad.
- Gestión de riesgos.
- Cumplimiento regulatorio.
- Prevención de fraude y delitos financieros.
Tradyxs implementa medidas de seguridad para proteger los datos personales y financieros de sus clientes.
9- Capacitación y Supervisión Interna
Tradyxs mantiene programas continuos de capacitación AML/KYC para su personal, así como auditorías internas y revisiones periódicas para asegurar la correcta aplicación de esta política.
10- Actualización de la Política
Tradyxs se reserva el derecho de modificar o actualizar la presente Política AML/KYC en cualquier momento para adaptarse a:
- Cambios regulatorios.
- Nuevos estándares internacionales.
- Requerimientos operativos o de cumplimiento.
Las versiones actualizadas estarán disponibles en el sitio web oficial.
11- Aceptación de la Política
Al utilizar los servicios de Tradyxs, el cliente reconoce haber leído, comprendido y aceptado la presente Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC).